勧誘方針・顧客本位の業務運営方針

勧誘方針

当社は、「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、保険商品の勧誘にあたっては次の事項を遵守し、お客様の立場に立った適正な勧誘に努めます。

1. 保険業法、金融サービス提供法、消費者契約法その他の関係法令等を遵守し、適正な販売に努めます。
2. お客様の知識、経験、財産の状況および保険契約締結の目的を総合的に勘案し、お客様に適した商品のご説明・ご提案に努めます。
3. 商品の内容、特にリスクの内容等の重要事項について、お客様にご理解いただけるよう説明に努めます。
4. お客様のご都合に合わせた時間帯・場所で勧誘を行うよう努め、ご迷惑をおかけするような勧誘は行いません。
5. お客様に関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
6. 万一保険事故が発生した場合には、迅速かつ適切に対応し、保険金等を適正にお支払いできるよう努めます。
7. お客様のご意見・ご要望を商品提供・勧誘の改善に活かすよう努めます。

顧客本位の業務運営方針

当社は、金融庁が公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、お客様の最善の利益を追求するため、以下の方針を定めて取り組んでまいります。

方針1. お客様の最善の利益の追求

高度な専門性と職業倫理を保持し、お客様にとって最善の保険商品・サービスをご提供することを最優先とします。個人の販売ノルマは設けません。

方針2. お客様の意向に沿った商品のご提案

ご相談時にお客様のご意向を丁寧に把握し、複数の保険会社の商品を比較したうえで、ご意向に沿った商品をご提案します。ご提案理由は書面でお渡しします。

方針3. 重要な情報のわかりやすいご提供

保障内容・保険料・解約返戻金・手数料等の重要な情報について、お客様の知識や経験に応じてわかりやすくご説明します。外貨建て保険など複雑な商品は、リスクについて特に丁寧にご説明します。

方針4. 利益相反の適切な管理

保険会社から受け取る手数料の多寡によってご提案内容が左右されることのないよう、提案プロセスを社内でモニタリングし、利益相反を適切に管理します。

方針5. ご契約後のアフターフォロー

年1回の定期点検、ライフイベント時の見直し、保険金・給付金のご請求サポートなど、ご契約後も継続的にお客様をサポートします。

方針6. 従業員への適切な動機づけ

お客様満足度やアフターフォローの質を重視した評価制度を整備し、研修・資格取得支援を通じて従業員の専門性向上に努めます。

取組状況の公表

本方針に基づく取組状況（KPI）は、毎年当サイトにて公表いたします。

• 相談満足度：98.2%（2025年度）
• ご契約継続率（13か月）：96.5%（2025年度）
• FP資格保有率：92%（2026年9月現在）

制定日：2017年10月1日 / 最終改定日：2026年4月1日
ハーモニー保険パートナーズ株式会社